Οι συχνότερες πρακτικές εξαπάτησης, όπου επιτήδειοι προσποιούνται είτε λογιστές, είτε τεχνικούς, είτε εκπροσώπους δημόσιων φορέων, με σκοπό να παραπλανήσουν αφελείς πολίτες και να αποσπάσουν μεγάλα οικονομικά ποσά, καταγράφηκαν πρόσφατα από την Α’ Μονάδα της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Ο επικεφαλής της Αρχής για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, πρώην αντεισαγγελέας του Αρείου Πάγου, Χαράλαμπος Βουρλιώτης, προειδοποιεί τους πολίτες, ειδικά ενόψει των Χριστουγέννων, για τις διάφορες απάτες που έχουν εκδηλωθεί το προηγούμενο έτος στη χώρα μας.

Μετά από συντονισμένες έρευνες της Α’ Μονάδας, βασιζόμενες σε αναφορές υπόπτων συναλλαγών, αποκαλύφθηκαν οι μεθόδοι που χρησιμοποιούν οι απατεώνες για να πείσουν τα θύματά τους και να κερδίσουν παράνομα οικονομικά οφέλη.

Σύμφωνα με τις εκθέσεις, οι πρακτικές παραπλάνησης διαφέρουν ανάλογα με τη συγκυρία, όπως η περίοδος έκδοσης επιδόματος θέρμανσης ή ο προσδιορισμός φόρου από Δημόσια Αρχή, και την τεχνολογία που χρησιμοποιείται, όπως το e-mail ή η τηλεφωνική επικοινωνία.

Οι τρεις κύριες μεθόδοι που χρησιμοποιούν οι απατεώνες για τη μεταφορά χρημάτων είναι ο προσποιούμενος λογιστής, ο τεχνικός που επιλύει προβλήματα ασφαλείας, και η δημιουργία ψευδών αγγελιών.

Τέλος, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι απατεώνες απαιτούν ενέργειες από τα θύματα προκειμένου να ολοκληρωθεί η απάτη και να μεταφερθούν τα χρήματα στους λογαριασμούς που ελέγχουν.

Η Α’ Μονάδα της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων ανέδειξε τις επτά συχνότερες πρακτικές εξαπάτησης που χρησιμοποιούν οι δράστες, προσποιούμενοι διάφορες ταυτότητες για να πείσουν ανυποψίαστα θύματα να μεταφέρουν σημαντικά χρηματικά ποσά:

1. Περίπτωση "Λογιστής" Ο δράστης παριστάνει λογιστή και πείθει το θύμα να μεταφέρει χρήματα για την εξόφληση φανταστικών οφειλών ή λήψη επιδομάτων.

2. Περίπτωση "Τεχνικός Microsoft" Ο δράστης προσποιείται τεχνικό της Microsoft, υποκινώντας το θύμα να παραχωρήσει πρόσβαση στον υπολογιστή του, κλέβοντας έτσι τα στοιχεία του e-banking.

3. Περίπτωση "Εκπρόσωπος Δημοσίου Φορέα" Προσποιούμενος εκπρόσωπο δημόσιου φορέα, ο δράστης ωθεί το θύμα σε πλαστές διευθετήσεις πληρωμών.

4. Περίπτωση "Απατηλές Ηλεκτρονικές Αγγελίες" Δημοσιεύει απατηλές αγγελίες σε ιστοσελίδες αγοραπωλησιών, πείθοντας τα θύματα να μεταφέρουν χρήματα για αγορές που δεν υπάρχουν ποτέ.

5. Περίπτωση "Εκπρόσωπος Εταιρίας Κρυπτονομισμάτων" Ο δράστης παριστάνει υπάλληλο εταιρείας κρυπτονομισμάτων, πείθοντας τα θύματα να μεταφέρουν χρήματα για επενδύσεις που αποδεικνύονται ψευδείς.

6. Περίπτωση "Αποστολή Απατηλού Υπερσυνδέσμου" Αποστέλλει απατηλούς υπερσυνδέσμους μέσω e-mail ή Viber, καταφέρνοντας να κλέψει τα στοιχεία πρόσβασης του θύματος.

7. Περίπτωση "Πελάτης" Προσποιείται πελάτη προκειμένου να αποσπάσει χρήματα μέσα από εταιρικούς ή επαγγελματικούς λογαριασμούς, χρησιμοποιώντας ελαφρά παραλλαγμένες διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου υφιστάμενων πελατών.

Σε όλες τις περιπτώσεις, η μεταφορά των χρηματικών ποσών πραγματοποιείται με διάφορους τρόπους, εκμεταλλευόμενη την ευαισθησία των θυμάτων.